了解当前“扰乱”合规行业的新科技,以及这对合规行业未来的影响


AI)和机器学习如今成为最具热点性的话题,而这些技术也正在对合规行业产生越来越大的影响力。与人们普遍的看法相反,这些新兴技术并不会取代人类的工作。事实上,它们的目的在于帮助人类更加轻松,甚至更加愉悦地完成工作。譬如,相比于人类,机器人过程自动化(RPA)能够不知疲倦地并且更高效地执行单调乏味的重复性任务,让工人可以将更多的精力放在工作中需要情商、推理和人际互动等方面。非常适合RPA来处理的任务包括填写表单、数据录入,以及在不同表单和部门之间复制和粘贴信息等。

而与RPA相比,AI可用于执行更加复杂的任务,起到更有价值的商业作用。RPA要求以电子表单或数据库的形式提供结构化数据,而AI则可以理解非结构化数据,如电子邮件、电话、会议记录和合同等。更重要的是,AI能够执行精密分析,如检测异常、优化路径、识别语音和语调变化,以及定制个性化内容等。因此,AI有可能在第三方风险管理方面实现节支增效,赋予员工一定的自由,使之更加高效地完成工作任务。

那么,这对于您和您的企业意味着什么?潜在益处显而易见,但许多公司一直难以成功实施这些技术,这一方面是因为需要投入大量资金,另一方面则是因为不知道如何开始、从何开始。而那些取得成功的公司往往会首先通过投入较小的项目来确定技术的价值,然后再大举投资。譬如,大多数公司都有现成的应付账款数据可供使用。那么,它们就可以利用AI技术来识别出异常值、模式和趋势,如某位员工或某个地区发生高支出。这有助于实现自动化,但仍然需要数据分析相关专家来监督这个过程,只不过AI技术可以提高其效率。


可理解性是新技术取得成功的重要因素

这些新兴技术带给合规专业人士的潜在益处十分显著。譬如,AI驱动的系统可以预测到尚未实际发生的问题。这样的系统能够监测客户的整个生命周期,并且能够捕获每个客户的上千个关键风险指标(KRI)。当系统判定某项交易超出可接受风险阈值时,合规团队有责任进行调查,从而减少误报,把注意力集中在真正的问题上。得益于机器学习,系统可以捕获的KRI数量将持续增加,并定义风险偏好框架。

然而,这种系统最重要的要素是具有可理解性。要将从系统得出的洞见转化为商机,需要经验丰富的合规专业人士来解读数据并采取行动。有了AI的辅助,合规官可以根据作出关键决策。在合规部门实施这类型AI技术的益处,可以延及整个公司,包括市场营销和客户服务等部门,从而为客户提供更好的体验。


合规的未来

这些日新月异的技术对合规专业人士有什么影响?特别是在财务和会计领域,它们推动的巨大变革无疑有助于提高效率、增进部门间及实体间的合作,从而加强合规。然而,合规形势本身也在快速发展,这为监管机构与采用新技术的企业之间发生脱节现象留出了空间,因此有可能阻碍技术的普及。随着技术和监管环境不断发展,企业领导者必须随时掌握这两个领域的变化,才能让企业在节支增效的同时,履行其保护客户隐私和满足透明度要求的义务。

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